真正的投資公司什么樣？ 

 

第一，他們會(huì)來實(shí)地考察，但是費(fèi)用都是他們自己出。編者注：各種名目索取路費(fèi)、住宿費(fèi)、招待費(fèi)等的，不是騙子起碼也沒啥實(shí)力，謹(jǐn)慎選擇。

 

第二， 他們會(huì)做評估，但是都是他們自己去做，或者是由他們自己委托專業(yè)機(jī)構(gòu)如會(huì)所、律所去做。因?yàn)橐庖姇驼{(diào)查報(bào)告這些東西都是給他們團(tuán)隊(duì)自己看的。編者注：向投委會(huì)匯報(bào)項(xiàng)目是要諳熟各個(gè)細(xì)節(jié)。

 

第三，介入早中期的投資公司不會(huì)要求你去做包裝，上市前期的公司會(huì)為了上市包裝那是另外一回事。

 

第四， 對財(cái)務(wù)報(bào)告等需要你去做，但是那也是只要按照一定標(biāo)準(zhǔn)做出來就可以，比如財(cái)務(wù)報(bào)告只要是注冊會(huì)計(jì)師出具就可以，見證書、公證書只要是律師或者公證處出具就可以，投資人不會(huì)指定任何所謂的“有水平”的機(jī)構(gòu)。

 

假的投資公司什么樣？  

 

第一， 他們會(huì)來考察，但是要你承擔(dān)考察費(fèi)用(比如路費(fèi)、住宿費(fèi)、招待費(fèi)等)；

 

第二，他們會(huì)做評估，而是讓項(xiàng)目方到他推薦的地方去做。其他地方做的要么不合格要么不合適需要重做。（編者注：利益輸送中......你懂的）。

 

第三, 介入早中期的投資公司也會(huì)要求你去做包裝。

 

第四, 財(cái)務(wù)報(bào)告之類需要項(xiàng)目方到他指定的'有水平'地方去做。呵呵

 

評 點(diǎn) 

 

第一， 投資方都是有錢的，而投資項(xiàng)目就是為了他們自己掙錢，難道為了掙錢連路費(fèi)都出不起？

 

第二，評估一個(gè)項(xiàng)目，本來就是投資人自己的事，因?yàn)樽鳛轫?xiàng)目方來說，肯定都會(huì)說好，而且項(xiàng)目方委托第三者評估，第三者也有被收買的可能，這樣出具的評估報(bào)告難道不危險(xiǎn)？

 

第三，需要指出的是早中期的包裝是做給投資人看的，中介公司幫項(xiàng)目方做給投資人看的，難道投資人自己做給自己看？是不是比較好笑。

 

第四， 財(cái)務(wù)報(bào)告法律意見等財(cái)務(wù)法律性質(zhì)的文書，只要是具備相應(yīng)資格的機(jī)構(gòu)都可以出具。

 

真正的投融資中介什么樣 

 

第一，他們不是什么項(xiàng)目都會(huì)為你介紹，只有他們認(rèn)定有介紹價(jià)值的項(xiàng)目才會(huì)去介紹。

 

第二，他們與投資人一樣，不會(huì)要你出具任何評估報(bào)告之類，因?yàn)樗麄冎勒嬲耐顿Y人不需要這些。

 

第三，他們會(huì)協(xié)助你做融資包裝，但是他們除了顧問服務(wù)費(fèi)用外不會(huì)收取其他任何費(fèi)用。所有的包裝開銷都是花在你自己項(xiàng)目上。

 

第四， 有實(shí)力的融資中介個(gè)別業(yè)務(wù)會(huì)預(yù)先收取一定的定金或者服務(wù)費(fèi)用，免費(fèi)的大多是沒有實(shí)力或者剛開始做的，(編者注:這點(diǎn)非常有意思，自悟)，在成功后他們也會(huì)按照約定收取一定居間提成,但是他們不會(huì)在這兩樣之外再向你收取任何費(fèi)用。當(dāng)然也會(huì)有部分中介因不懂被資金方忽悠詐騙或者是直接奔著詐騙去的。

 

假的投融資中介公司什么樣？  

 

第一, 他們是什么項(xiàng)目都可“介紹”的,任何項(xiàng)目在他們眼里都是具有融資潛力的。

 

第二, 他們會(huì)要你做個(gè)各種各樣的評估報(bào)告,而且需要是在他們推薦的評估機(jī)構(gòu)那里。

 

第三, 他們一般不會(huì)真正來協(xié)助你做融資包裝,因?yàn)檫@塊需要有比較豐富的經(jīng)驗(yàn)和技巧。

 

第四, 他們通常是以免費(fèi)開頭的。

 

一般而言，融資中介建議的包裝會(huì)有什么費(fèi)用呢? 

 

第一， 是辦理各種合法的資格，比如說網(wǎng)站辦理ICP經(jīng)營許可證等,這些主要是讓項(xiàng)目具有一個(gè)合法身份來運(yùn)作。還有一些就是中國特色的資格，比如一些政府協(xié)會(huì)的費(fèi)用等，這樣在辦很多事情比較方便。)

 

第二，必要的財(cái)務(wù)法律文書，比如財(cái)務(wù)審查報(bào)告、律師見證書和一些所有權(quán)的公證書等，這個(gè)出具方只要是具有相關(guān)財(cái)務(wù)、法律資格就可以，不需要指定哪一家。

 

第三，公關(guān)費(fèi)用，這里主要包括公眾媒體公關(guān)和主管部門公關(guān)兩大塊，公眾媒體公關(guān)包括發(fā)一些新聞宣傳稿與組織一些活動(dòng)之類，主要是讓大眾了解項(xiàng)目。主管部門公關(guān)一般是那些上市公司要做的事。

 

第四, 企業(yè)自身形象包裝費(fèi)用:比如企業(yè)的CIS、企業(yè)管理章程、各種管理運(yùn)作細(xì)則等,這種包裝主要是讓企業(yè)管理規(guī)范化,以及對外有一個(gè)規(guī)范化的好形象。

 

總之,在包裝過程中,融資中介是不收包裝費(fèi)用的。

 

識別騙子公司的幾個(gè)要素？

 

第一點(diǎn)：看名字。他們目前多冠以某國某某國際投資集團(tuán)代表處的名義，也有不少取巧注冊帶“中”字頭的公司或集團(tuán)名稱，實(shí)則是私人注冊的公司，近來也有許多注冊為實(shí)業(yè)公司的美其名曰“自有資金投資”；他們也會(huì)在一個(gè)相對體面的辦公地點(diǎn)設(shè)立自己的辦事機(jī)構(gòu)。要知道只有下一定本錢才能套到更多的錢。所以，項(xiàng)目方千萬不能以此為判斷其是否具備投資能力。

 

建議：在接觸時(shí)要求對方提供國外總部的聯(lián)系方式和聯(lián)系人員，然后告訴對方，你在當(dāng)?shù)鼗蚋浇貐^(qū)有認(rèn)識朋友、同學(xué)，可以去他們總部拜訪一下。(特別注意，現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)電話轉(zhuǎn)接滿天飛，不要以為海外電話能夠打通就是真的，因?yàn)橛锌赡苣愕碾娫捦ㄟ^網(wǎng)絡(luò)被轉(zhuǎn)接到國內(nèi)來了)。

 

第二點(diǎn)：看人員素質(zhì)，真正的投資公司人員素質(zhì)都很高，一般都具有較高的學(xué)歷和良好的外語水平，而騙子公司的業(yè)務(wù)人員多素質(zhì)不高(甚至有的騙子公司的主要高層人員對投融資知識都不是很了解和熟悉，甚至有的國外機(jī)構(gòu)主要人員連英語都不會(huì)說)。因?yàn)樵擃惞静粫?huì)舍得花大價(jià)錢去請專業(yè)人士做業(yè)務(wù)，也不愿意培訓(xùn)這些素質(zhì)不高的員工的基本能力，聘用的主要人員只是一些在不停地打電話開發(fā)客戶的銷售業(yè)務(wù)員，而正規(guī)公司的工作人員中具有良好教育背景的專業(yè)投資經(jīng)理會(huì)居多。騙子公司經(jīng)辦人員大多對具體實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)缺乏認(rèn)識，這一點(diǎn)在談判中對項(xiàng)目深入探討時(shí)很容易看出來。這就決定了在談判的過程中，騙子們不會(huì)和你深入探討，只會(huì)與你談如何貸款、必要的程序及花費(fèi)。

 

對于標(biāo)榜海外機(jī)構(gòu)的，找個(gè)精通外語的人員一起去接觸，如果對方的主要人員連起碼的外語和業(yè)務(wù)知識都不熟悉，那可以肯定是騙子(再差的外企人員也對外語熟悉)。

 

第三點(diǎn)：看網(wǎng)站也是不錯(cuò)的方式，為體現(xiàn)公司的實(shí)力，騙子公司一般會(huì)設(shè)一個(gè)網(wǎng)站。一般都是靜態(tài)的，且內(nèi)容十分有限，而且頁面風(fēng)格都十分本土化，中式英文赫然展現(xiàn)在網(wǎng)站上。因?yàn)樗麄儧]有心思、也不會(huì)花費(fèi)那個(gè)錢。曾見到一標(biāo)榜美國投資公司的網(wǎng)站，英文版居然是空的。

 

第四點(diǎn)：真正的投資公司都有不同的投資側(cè)重點(diǎn)，比如不同行業(yè)的項(xiàng)目、項(xiàng)目的不同時(shí)期，不是見項(xiàng)目就考慮投入的，所以當(dāng)你發(fā)現(xiàn)一家公司什么項(xiàng)目都在考慮的時(shí)候那就肯定有問題。在了解對方的背景信息前，不要輕易提交自己的商業(yè)計(jì)劃書;要詳細(xì)詢問其投資策略、方向偏好、投資項(xiàng)目審查和決策的程序。真正的投資公司，這些都是非常清晰的。

 

第五點(diǎn)：可以采用試探的方式，建議：那些假投資機(jī)構(gòu)幾乎對任何一家有融資需求的企業(yè)，都會(huì)回復(fù)一份公函，不論其是否有投資價(jià)值，或是否具備融資條件，都告訴企業(yè)說“貴司符合我司投資策略”、“請?zhí)峁┰u估報(bào)告和符合我司要求的商業(yè)計(jì)劃書”，云云。（編者注：各種電話直接打來，接到過沒？）據(jù)此，為驗(yàn)真?zhèn)危髽I(yè)可以給他們提交一家明顯不具備投資價(jià)值的外地公司資料，并注明外地聯(lián)系方式，若他們回復(fù)也是一樣的，則屬騙子公司無疑。

 

第六點(diǎn)：騙子們會(huì)特別的著重提醒你“不成功不收費(fèi)”以及“我們的利潤在你融到資金以后”，讓你感覺到非常的保險(xiǎn)，一步步地讓企業(yè)向指定的第三方公司支付律師考察費(fèi)、分析報(bào)告費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等，最后提出一些不合理甚至不合法的要求，企業(yè)無法做到后，以此為由中斷合作。比如雙方共同負(fù)擔(dān)律師費(fèi)這一點(diǎn)，法律界人士就指出：“一般的做法是雙方各自委聘律師，或者誰委派誰出錢”；“不可能我委派你出錢，或者共同出錢，因?yàn)槁蓭熡肋h(yuǎn)只能代表一方的利益。”有分析指出，國外財(cái)團(tuán)多是委托些知名公司在這里做項(xiàng)目調(diào)查的，他們是自費(fèi)的，你不要以為只有你求他們，其實(shí)他們也在為資金找出路，很多項(xiàng)目方往往心態(tài)沒有擺正，所以才誤入騙子圈套。

 

錯(cuò)誤的判斷方式 

 

很多時(shí)候，很多人以為遇到了騙子，其實(shí)不是。

 

第一，資人派頭比較大，不認(rèn)真看項(xiàng)目：這種多見于沒有多少商業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人士，要知道，多于那些真正的投資者來說，每天可能見到大量的項(xiàng)目計(jì)劃書，每天都要接觸不少項(xiàng)目方人員，而這些項(xiàng)目大多是不被他們看好的，這樣一來，如果是第一次接觸就難免有一些怠慢之處，可能跟你談話時(shí)有點(diǎn)心不在焉，這其實(shí)很正常,換做任何一個(gè)人，一天看幾個(gè)項(xiàng)目，連看幾個(gè)月的幾百個(gè)項(xiàng)目，看看是不是也比較無聊了。

 

真正的投資人不會(huì)在一開始就對你很熱情，就算他真的對你的項(xiàng)目感興趣，他也不會(huì)在一開始就對你的項(xiàng)目給出很高的評價(jià)，而是盡量挑你的毛病，而騙子公司有很大的區(qū)別，他們往往很主動(dòng)，經(jīng)常主動(dòng)聯(lián)絡(luò)你，同時(shí)對項(xiàng)目中明顯的缺點(diǎn)視而不見。越是挑貨的才越有可能是買家。

 

第二，有人認(rèn)為“大型投資集團(tuán)往往投資過很多企業(yè)和項(xiàng)目，這些都是有據(jù)可查的，在自身的網(wǎng)站和新聞報(bào)道都可以查證這些信息，如果沒有這方面紀(jì)錄的投資公司基本上可以肯定是騙子公司。”其實(shí)這是不對的，萬一人家公司新成立的怎么會(huì)有投資記錄？我還見到過一個(gè)成立了3年一直找不到他愿意投資的項(xiàng)目的公司。而且那些騙子公司也可以隨便編造幾個(gè)個(gè)海外的投資案例。

 

第三，網(wǎng)上招聘商務(wù)代表的基本都是騙子公司，爽快給您答應(yīng)一個(gè)點(diǎn)居間的公司也慎重考慮......

 

 

擴(kuò)展閱讀： 

 

     首先應(yīng)該了解融資騙子騙錢的一般方式和設(shè)置融資騙局的常用步驟，再學(xué)會(huì)防范融資騙局的基本知識和理性融資應(yīng)掌握的八大原則。

 

  一、融資詐騙的一般方式

  一般的騙局都大致有下列五種形式：

  1、考察費(fèi)
       融資騙子與企業(yè)聯(lián)系業(yè)務(wù)時(shí)，在不了解企業(yè)情況的前提下要求到企業(yè)考察，且要求支付考察費(fèi)；

  2、項(xiàng)目受理費(fèi)
       項(xiàng)目受理費(fèi)，是指融資騙子在收到企業(yè)的有關(guān)資料后要求融資企業(yè)繳納的、對項(xiàng)目進(jìn)行評估和項(xiàng)目預(yù)審發(fā)生的費(fèi)用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機(jī)構(gòu)往往把收取項(xiàng)目受理費(fèi)，作為一種項(xiàng)目控制程序和費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁的方式。

  3、撰寫商業(yè)計(jì)劃書費(fèi)用
       融資騙子一般都要求融資企業(yè)提供項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書。一般企業(yè)已經(jīng)制作了商業(yè)計(jì)劃書，但融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以各種理由不予認(rèn)可，并作為項(xiàng)目往下進(jìn)行的必要環(huán)節(jié)；要求必須提供所謂“國際標(biāo)準(zhǔn)格式”的商業(yè)計(jì)劃書。
 

  4、評估費(fèi)
       在融資過程中，融資騙子會(huì)要求對資產(chǎn)或?qū)?xiàng)目進(jìn)行評估。要求企業(yè)到指定的融資服務(wù)機(jī)構(gòu)或評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估；

  5、保證金
       融資騙子要求融資企業(yè)必須嚴(yán)格按照自己預(yù)先設(shè)定的程序操作，否則不往下進(jìn)行；資金方設(shè)置了嚴(yán)格的違約條款。

  6、律師費(fèi)
       這是最具有欺詐性的費(fèi)用。現(xiàn)在騙子公司收取考察費(fèi)、評估費(fèi)、保證金比較困難。相對來說收取律師費(fèi)比較容易。這律師費(fèi)大部分要返給騙子公司的。

  二、設(shè)置融資騙局的常用步驟

  1、普遍撒網(wǎng)，海選“目標(biāo)客戶”
       融資騙子通過正當(dāng)程序注冊國內(nèi)代表處并提供融資的一套專業(yè)方案和步驟，專業(yè)設(shè)計(jì)一套目標(biāo)真對中小企業(yè)的詐騙網(wǎng)絡(luò)，在新聞媒體；網(wǎng)絡(luò)上講出條條是道的融資理論，并借助一些國家政府機(jī)構(gòu)或社會(huì)團(tuán)體組織的為企業(yè)提供培訓(xùn)、咨詢洽談會(huì)、論壇等活動(dòng)中，繪生繪色地做融資“演講報(bào)告”，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。

  2、為“有價(jià)值的客戶”洗惱
       通過第一階段的海選后，再篩選出一些“有價(jià)值的客戶”開始洗腦?？湟愕钠髽I(yè)很有發(fā)展前途，市場潛力非常的大，項(xiàng)目如何如何的好，企業(yè)通過他們的包裝，就能獲得所需要的融資，且一再申明前期咨詢不收取任何費(fèi)用。最終達(dá)到讓融資人心花怒放，神經(jīng)麻醉，減低判斷力，為他們實(shí)施下一步詐騙的步驟打開方便之門。

  3、派“專家”進(jìn)行“實(shí)地考察”
       所謂派專家“實(shí)地考察”，是騙取考察費(fèi)，大約在1~3萬元（目前，融資騙子們已經(jīng)放長線釣大魚，一般不在此項(xiàng)上獲取太大收入），派去幾個(gè)人到項(xiàng)目地進(jìn)行所謂的考察，為了表現(xiàn)他們是比較正規(guī)的公司，同時(shí)還會(huì)帶一個(gè)律師一起去。還要做一個(gè)《律師資信調(diào)查報(bào)告》就是律師裝模作樣的查看企業(yè)的《營業(yè)執(zhí)照》、《銀行開戶許可證》等資料，這份報(bào)告費(fèi)用要交10-15萬元。為了增加可信度，騙子們還會(huì)做一份《項(xiàng)目考察實(shí)地記錄綱要》他們會(huì)一起簽字畫押，表示大家一致同意，說這些文件要報(bào)送到所謂的總部批準(zhǔn)等謊言，給融資企業(yè)負(fù)責(zé)人一顆定心丸，使你感覺這錢花的值得，此項(xiàng)目有希望，他們才好實(shí)施下一步詐騙。

  4、初審?fù)ㄟ^后簽訂合資意向書
       融資騙子大約在兩周后，電話告知企業(yè)：“貴企業(yè)的項(xiàng)目已經(jīng)通過，總部決定投資，請你們來北京簽署有關(guān)法律文書”。在簽訂《合資意向書》或者《投資協(xié)議書》時(shí)，騙子們這時(shí)候才告訴你需要補(bǔ)充一些資料，裝腔作勢的對融資人說，現(xiàn)在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業(yè)計(jì)劃書》必須由總部認(rèn)可的具有權(quán)威性的機(jī)構(gòu)編寫，費(fèi)用你們自己和XXX投資咨詢管理有限公司商談，還會(huì)假裝“我們盡量幫你打招呼，優(yōu)惠一些，你們現(xiàn)在是投資期間很多地方都需要花錢的”。說得融資人感動(dòng)不以，再加上已經(jīng)簽訂了《投資協(xié)議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開攻勢，這個(gè)所謂符合國際慣例的中英文版《商業(yè)計(jì)劃書》15~20萬元，就這樣落入融資騙子同伙的帳號了。
 

  5、進(jìn)行資產(chǎn)評估
       騙走了辦理《商業(yè)計(jì)劃書》15~20萬元之后，再開始騙《資產(chǎn)評估報(bào)告》費(fèi)，融資騙子們的理由是“把你們企業(yè)的資產(chǎn)進(jìn)行評估以后用項(xiàng)目本身作為抵押”。融資人聽了這樣“合情合理”的要求，似乎認(rèn)為這是應(yīng)該做的，不然投資人怎么可以放心‘投資呢’？就在這樣“合情合理”的情況下，《資產(chǎn)評估報(bào)告》費(fèi)，高達(dá)20~30萬元，甚至更多又落入到融資騙子指定的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)的帳號里（當(dāng)然資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)也是他們的同伙）。企業(yè)如果付了這些的錢，就意味著陷入泥潭深淵，無法自拔。

  6、進(jìn)行項(xiàng)目投資安全和增值潛力分析

       等你付了《資產(chǎn)評估報(bào)告》費(fèi)以后，騙子公司知道融資人此時(shí)的心理需要，所以會(huì)一直提醒你“第一批幾千萬元先打到你的帳戶上”的這句話，為穩(wěn)定你的情緒，打消你的顧慮，緊接著就是安排“財(cái)務(wù)部”的人過來和你談?dòng)嘘P(guān)財(cái)務(wù)的事情，需要進(jìn)一步作一份《項(xiàng)目投資安全和增值潛力分析報(bào)告》和《符合XXX會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的三年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告》理由說的很多，那么，這2份報(bào)告需要付出多少錢呢？答案是：《項(xiàng)目投資安全和增值潛力分析報(bào)告》15萬以上，《符合XXX會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的三年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告》10萬元，融資人付了這些錢，能得到什么呢？答案是：幾張一文不值的紙。這幫騙子手法隱秘，理由“充分”，讓你感覺他們沒有直接拿錢，只是做這些報(bào)告的費(fèi)用。當(dāng)企業(yè)融資做到這種地步時(shí)，雖然有些顧慮，提出放棄覺得不甘心；但繼續(xù)進(jìn)行又感覺這里有陰謀。

 

 7、設(shè)計(jì)擔(dān)保騙局

       騙走了以上大量的錢財(cái)以后，融資騙子還要實(shí)施更大的詐騙，設(shè)計(jì)擔(dān)保陷阱，把你的融資項(xiàng)目移到了所謂的擔(dān)保公司（也是同伙），騙子的謊言是：“由于是第一次合作，首批的款為了降低我們投資風(fēng)險(xiǎn)， 需要擔(dān)保公司擔(dān)保”。

       如果你進(jìn)入這個(gè)圈套，“擔(dān)保公司”會(huì)和融資人簽訂一份《融資擔(dān)保合同書》其擔(dān)保費(fèi)按“融資”金額2.5~3%。騙子們早已讀透融資人的心理活動(dòng)，此時(shí)受害人感覺到只有最后這一步了，如果放棄以上所花費(fèi)的錢全部泡湯，繼續(xù)下去很有可能會(huì)成功的。但是，如果你交了擔(dān)保費(fèi)以后，“擔(dān)保公司”叫你繼續(xù)玩以上的“考察”的游戲。你繼續(xù)嗎？最后，騙子公司還有一張騙人借口招數(shù)，融資方開戶銀行出具一張銀行保證函，才能拿到第一批投資款項(xiàng)，你能做到嗎？做不到就是融資人“違約”。

 

  8、客戶違約自動(dòng)退出

       在此階段，就是融資企業(yè)選擇的時(shí)候了，是繼續(xù)進(jìn)行還是自動(dòng)退出。如果往下進(jìn)行，就必須做更多的投入，而且還看不到結(jié)果。如果往下進(jìn)行，還有可能因?yàn)樽陨淼脑驅(qū)е逻`約，繳納違約金。

       部分融資企業(yè)認(rèn)為，既然前期已經(jīng)投入了不少，放棄可惜，就會(huì)繼續(xù)往下走，結(jié)果往往是越陷越深。這時(shí)候最好的選擇當(dāng)然是就此為止，自認(rèn)倒霉了事，就當(dāng)交了“學(xué)費(fèi)”。

  三、如何防范融資詐騙

  1、區(qū)別真假融資服務(wù)機(jī)構(gòu)的方法主要包括八大原則：

  （1）是否站在企業(yè)的角度考慮問題；
  （2）是否具有融資的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)度；

  （3）收費(fèi)與其提供的服務(wù)價(jià)值是否一致，質(zhì)量價(jià)格比如何；

  （4）提供的服務(wù)是否符合企業(yè)的實(shí)際情況；
  （5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱；
  （6）與資金方的關(guān)系是什么，位置是否獨(dú)立；
  （7）服務(wù)機(jī)構(gòu)的背景及融資服務(wù)人員的品質(zhì)如何；
  （8）盈利模式不同，真正的服務(wù)機(jī)構(gòu)以提供智力服務(wù)或者風(fēng)險(xiǎn)代理為目的。

  2、區(qū)別真假投資公司方法

      正規(guī)的資金方在服務(wù)工作流程上與上述設(shè)置騙局的機(jī)構(gòu)有很多相似之處；但仍有很多區(qū)別，主要包括：

  （1）自己承擔(dān)交通費(fèi)；
  （2）在融資過程中不要求企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)或項(xiàng)目評估；
  （3）在操作過程中需要中介機(jī)構(gòu)介入時(shí)，自己不指定任何融資服務(wù)機(jī)構(gòu)，如事物所、評估機(jī)構(gòu)，由項(xiàng)目方自行選擇與決定；
  （4）自己承擔(dān)全部或一部分運(yùn)作過程費(fèi)用；
  （5）對擬投資的項(xiàng)目或擬合作企業(yè)從一開始就非常細(xì)致；自己親自和企業(yè)及其融資服務(wù)機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行項(xiàng)目論證；
  （6）有嚴(yán)格的投資方向、投資原則；
  （7）不具備條件的企業(yè)不再繼續(xù)往下進(jìn)行；
  （8）在成功以前不收過程費(fèi)用；
  （9）不急于與企業(yè)簽訂合作協(xié)議；
  （10）簽訂的合作協(xié)議非常公平，沒有設(shè)置合同條款陷阱。

 

  3、企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)自我防范意識

  （1）對投資公司或融資服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)
  （2）謹(jǐn)慎接受朋友的建議。不論是企業(yè)團(tuán)隊(duì)的關(guān)系人，還是其他人介紹資金方或融資機(jī)構(gòu)，這不是不信任朋友也都不是企業(yè)進(jìn)入融資騙局的根本。解決問題的關(guān)鍵在于，融資企業(yè)應(yīng)該從工作流程和選擇標(biāo)準(zhǔn)上進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，提高防范意識和防范技術(shù)。
  （3）不要有投機(jī)取巧的心理
  （4）提高判斷力。企業(yè)對資金方及融資服務(wù)機(jī)構(gòu)缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業(yè)在融資實(shí)踐過程中不斷地積累經(jīng)驗(yàn)，主動(dòng)地學(xué)習(xí)有關(guān)知識。

  （5）請專業(yè)融資顧問全程跟蹤服務(wù)。企業(yè)可以選擇具有職業(yè)操守、經(jīng)驗(yàn)豐富、能夠站在企業(yè)角度的融資服務(wù)機(jī)構(gòu)作融資顧問，或者請律師參與，事先對機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和真實(shí)性進(jìn)行判斷，在簽署協(xié)議前謹(jǐn)慎抉擇，防患未然。

 

如何識別投融資騙子公司？

 

一、工商登記查詢

 

       如果與你聯(lián)系的“投資公司”在中國大陸沒有取得工商注冊登記，那么，99%的可能是：它是騙子公司；如果“投資公司”是某外國公司駐中國某城市代表處，則也需要取得外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)的注冊登記；應(yīng)當(dāng)至公司經(jīng)營所在地工商行政管理機(jī)關(guān)查詢相關(guān)的注冊登記。但更為便捷的方法是通過工商行政管理機(jī)關(guān)主辦或認(rèn)可的企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)查詢。

 

二、騙子公司的名字一般大氣磅礴

 

       騙子公司目前多冠以某國某某國際投資集團(tuán)XX代表處的名義，現(xiàn)在這方面大家都比較警惕了，目前騙子公司也基本會(huì)不再以這樣的名頭了，而是改換成“中”字頭或XX投資集團(tuán)或XX實(shí)業(yè)集團(tuán)了，他們也會(huì)在一個(gè)相對體面的辦公地點(diǎn)設(shè)立自己的辦事機(jī)構(gòu)。特別是那些取得了工商注冊登記、在高檔寫字樓內(nèi)辦公、甚至有外國人參與的騙子公司，更具備極強(qiáng)的欺騙性，讓一般人在短期內(nèi)難以識別。要知道只有下一定本錢才能套到更多的錢，所以，項(xiàng)目方千萬不能以此為判斷其是否具備投資能力。

 

三、騙子公司的業(yè)務(wù)人員多素質(zhì)不高

 

       該類公司不會(huì)舍得花大價(jià)錢去請專業(yè)人士做業(yè)務(wù)，騙子公司一般自身也不具備培訓(xùn)這些素質(zhì)不高的員工的基本能力，同時(shí)騙子公司也不會(huì)花費(fèi)太多的精力在所謂的培訓(xùn)上。所以說是騙子，就是說他們有別于那些精通投融資行業(yè)規(guī)則、能駕御投融資方向、并能夠從第三方取得足額資金的人。

       他們大多對具體實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)缺乏認(rèn)識，這一點(diǎn)在談判中對項(xiàng)目深入探討時(shí)很容易看出來，在談判的過程中，騙子們不會(huì)和你深入探討，只會(huì)與你談如何貸款、必要的程序及花費(fèi)。明明說是某某國際投資集團(tuán)代表處，即使最差的國外公司也會(huì)在自己開始的海外代表處招聘相應(yīng)知識水平的辦事人員，最起碼要理解該國語言，否則如何與“首代”溝通?。∮绕湓谕度谫Y這種知識、資本密集型的行業(yè)里更是如此!

 

四、比較喜歡“干凈”的項(xiàng)目

 

       所謂“干凈”就是其他投資公司沒有染指的項(xiàng)目。這樣的項(xiàng)目方?jīng)]有經(jīng)歷過投資項(xiàng)目，不熟悉其中貓膩，也就很容易被這些騙子公司利用所謂行業(yè)慣例、集團(tuán)工作規(guī)范、國際慣例等說辭所擺布。

       我們經(jīng)常能看到第一次經(jīng)歷所謂投資公司的騙子公司談判的項(xiàng)目方抱著真誠合作的態(tài)度，把投資公司視為救星，希望從融資意向書簽定開始，就開啟了融資的大門，到最后竹欄打水一場空。讓人看了真是痛心！這也正應(yīng)了那句老話“經(jīng)驗(yàn)也是一筆寶貴的財(cái)富?。?rdquo;

 

五、騙子公司一般不喜歡公司所在地的項(xiàng)目。

 

       所謂兔子不吃窩邊草，騙子公司一般不會(huì)插手本地項(xiàng)目，所以真實(shí)有本地項(xiàng)目也會(huì)拒絕，也許會(huì)很明確的拒絕，也許會(huì)以條件不成熟等借口推掉。要知道，如果在當(dāng)?shù)仳_了一家公司并被每天找上門鬧，他們怎么進(jìn)行正常的行騙工作呢？外地的項(xiàng)目方就不同了，要是來鬧一次也要從外地周折到騙子公司，成本太高，不可能天天來理論。騙子公司正是抓住這一點(diǎn)，吃定了外地項(xiàng)目方。

 

六、指定中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

 

       投資公司會(huì)要求項(xiàng)目方提供可行性研究報(bào)告或商業(yè)計(jì)劃書或投資價(jià)值分析報(bào)告或評估報(bào)告或律師盡職調(diào)查報(bào)告或法律意見書等文件，騙子公司通常會(huì)指定或推薦特定的公司、事務(wù)所為項(xiàng)目方出具相關(guān)文書。

        騙子公司經(jīng)常與一些不法公司、無良律師合作，共同欺騙急求資金的項(xiàng)目方。通常，不法公司、無良律師會(huì)把向項(xiàng)目方收取的咨詢費(fèi)、評估費(fèi)、律師費(fèi)的一半回饋給騙子公司?？傊?，當(dāng)“投資公司”指定或推薦特定機(jī)構(gòu)出具項(xiàng)目文件時(shí)，項(xiàng)目方明智的選擇應(yīng)是：停止合作并舉報(bào)。

 

七、騙子公司普遍要求項(xiàng)目方承擔(dān)考察費(fèi)用

 

       當(dāng)“投資公司”要去項(xiàng)目所在地考察，而由項(xiàng)目方承擔(dān)差旅費(fèi)用等考察費(fèi)用時(shí)，項(xiàng)目方應(yīng)當(dāng)有足夠的警覺。試想，一個(gè)連差旅費(fèi)用都出不起的公司，它能有多大實(shí)力呢？

 

八、騙子公司還會(huì)要求項(xiàng)目方支付保證金

 

      “投資公司”要項(xiàng)目方支付“保證金”或“手續(xù)費(fèi)”等費(fèi)用，均是違背商業(yè)慣例的。若投資公司提出上述要求，則意味著這些低級騙子公司開始張開它們的貪婪大嘴了。

 

九、蹩腳的網(wǎng)站

 

       為體現(xiàn)公司的實(shí)力，騙子公司一般會(huì)設(shè)一個(gè)網(wǎng)站。一般都是靜態(tài)的，且內(nèi)容十分有限，頁面風(fēng)格都十分本土化，中式課本英文赫然展現(xiàn)在網(wǎng)站上。因?yàn)樗麄儧]有心思、也不會(huì)花費(fèi)那個(gè)“大頭錢”。再看看他們的e-mail地址也是以163、yahoo、hotmail等結(jié)尾的。要知道，國內(nèi)外大中型企業(yè)一般都有自己的網(wǎng)站及企業(yè)郵箱，一個(gè)能向他方投資的投資公司應(yīng)當(dāng)有實(shí)力建設(shè)自己的網(wǎng)站。這是比較基本的常識。投資公司職員的名片上沒有列出公司網(wǎng)址、企業(yè)郵箱而使用免費(fèi)郵箱時(shí)，或者，號稱是外國公司，但僅有中文網(wǎng)站而無外文網(wǎng)站時(shí)，十有八九，它們是騙子公司。

 

注意事項(xiàng)

 

一、不要被《外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》迷惑

 

         要知道，只要提交了必要的資料、有相應(yīng)的場地、人員，工商行政管理機(jī)關(guān)是會(huì)核發(fā)《外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》的。但是，取得了《登記證》并不意味著中國的行政機(jī)關(guān)認(rèn)可了外國公司的實(shí)力，因?yàn)椋袊墓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)頒發(fā)《外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》時(shí)并沒有要求外國企業(yè)必需足夠的資本、資歷。

       目前，常見的騙局是中國人或外國人或中外人員共同通過公司注冊代辦公司在境外設(shè)立公司，之后在國內(nèi)設(shè)立境外公司的常駐代表機(jī)構(gòu)(名稱如：某國某公司北京代表處)，吹噓自己是“從事項(xiàng)目投資、金融服務(wù)等的綜合性大型跨國公司”，以外商身份引誘項(xiàng)目方上鉤。

 

二、不要被外國人迷惑

 

       世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展看好中國，但是，中國大陸同時(shí)也是騙子的天堂。越來越多的騙子老外也蜂擁來到我們這個(gè)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪效率低下的國度。希望朋友們看到大鼻子老外時(shí)，不要讓媚外心理作祟而喪失理智判斷。

 

三、不要被高檔辦公場所迷惑

 

       騙子公司會(huì)在裝修豪華的甲級寫字樓內(nèi)辦公，因此，絕對不要輕信在高檔寫字樓內(nèi)辦公的公司的實(shí)力。當(dāng)然，許多低級的投資騙子公司在中低檔寫字樓或公寓辦公，是很容易看出其馬腳的。但是，絕不是說在高檔寫字樓內(nèi)辦公的都是有投資實(shí)力的公司，要知道，騙子公司是越來越狡猾的。

 

四、了解公司的經(jīng)營范圍

 

       國內(nèi)投資公司，其營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍須列明“投資管理”或“項(xiàng)目投資”。而“投資咨詢”、“投資顧問”、“投資管理顧問”的經(jīng)營許可，并不能推論出投資管理、項(xiàng)目投資的經(jīng)營范圍。

       外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)，其登記證上一般標(biāo)明“不得開展經(jīng)營活動(dòng)收取費(fèi)用”，因此，項(xiàng)目方應(yīng)當(dāng)擦亮雙眼。

 

五、不要迷信熟人的介紹

 

       不要迷信熟人介紹的公司肯定是可靠的。舉例來說，當(dāng)我指出一公司是騙子公司時(shí)，當(dāng)事人仍懷疑本律師的判斷，因?yàn)樗孕?ldquo;這是某部副部長介紹的”；最終他明了騙局時(shí)，已經(jīng)付出了許多時(shí)間、金錢、精力。騙子公司的另一個(gè)主要特點(diǎn)是“來者不拒”，經(jīng)常表現(xiàn)為：對項(xiàng)目不論好壞、大小、技術(shù)先進(jìn)與否，不論是否具備融資條件，均表示有投資意向，并要求對項(xiàng)目進(jìn)行考察。

 

六、發(fā)現(xiàn)近年來騙子公司的動(dòng)態(tài)

 

      1、騙子公司在各地招募投資代表為“投資公司”拉業(yè)務(wù)。

      2、騙子公司在經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)、中小城市活動(dòng)頻繁。

      3、騙子公司會(huì)積極參加投資洽談會(huì)議。

      4、蒙騙了許多地方政府的招商服務(wù)機(jī)構(gòu)；部分地方媒體及政府官方網(wǎng)站甚至對騙子公司大力宣傳。

      因?yàn)橥顿Y騙局的隱蔽性、取證難，受害方往往投訴無門。特別是，許多政府招商部門或國有企業(yè)的經(jīng)辦人員為了避免自身承擔(dān)責(zé)任而往往在受騙后不了了之。